合規(guī)培訓心得

　　當我們對人生或者事物有了新的思考時，就十分有必須要寫一篇心得體會，這樣就可以通過不斷總結(jié)，豐富我們的思想。到底應如何寫心得體會呢？下面是小編為大家收集的合規(guī)培訓心得，希望對大家有所幫助。

合規(guī)培訓心得1

　　進入招商銀行從事儲蓄工作已經(jīng)四年多了,聽得最多的就是合規(guī)操作。先開始挺排斥的,覺得不過是一種老生常談、形式主義罷了,不覺得對自己有什么用。但通過去年至今分、支行一系列的教育培訓以及對多起案件的分析，揭示出日常工作中的有章不循，制度執(zhí)行不嚴的危害性，給我們一次次敲響了警鐘，它像一個警示牌，時刻提醒著我要嚴格遵守法律法規(guī)和各項規(guī)章制度，只有這樣，才能把工作干好，才能很好的保護自己。

　　作為招商銀行的一名基層員工，我深刻意識到，任何差錯、風險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。從以往經(jīng)驗來看，正是由于日常工作中，個別員工執(zhí)行制度不嚴，存在隱患和漏洞，且長期得不到整改，有的經(jīng)驗主義至上，操作陋習難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機，最終釀成案件。

　　拋棄影響你一生的壞習慣。規(guī)章制度對柜員保管的重要物品、業(yè)務印章、個人名章的保管方式進行了明確規(guī)定，日間離柜簽退系統(tǒng)、印章、重要物品入柜上鎖保管，日終放入保管柜。這些都不是什么新鮮事兒，也不需要你去刻骨銘心，需要的是你在工作中把這些要求形成習慣，而不是在檢查時刻意去“表演”，稍有疏忽在檢查人員的眼皮下還“演砸”，輕者招至這樣那樣的處罰。更可怕的.是這種壞習慣一旦被別人盯上，某年某月的某一天你就可能含羞蒙冤，飲恨終生。用5秒鐘簽退所有系統(tǒng)、用10秒鐘收妥自己保管的重要物品和印章、用1分鐘的時間將保管的現(xiàn)金放入尾箱并上鎖，這些花費不多的好習慣會保護你平安走過你的職業(yè)旅程。

　　因此，在落實內(nèi)控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營上，必需處處嚴格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為�！� 加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務操作，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是經(jīng)歷了許許多多續(xù)血的教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護自已、單位和廣大客戶的利益。

　　總而言之，合規(guī)文化建設對于我們金融行業(yè)來說,是一個永恒的話題。只有把風險扼殺在搖籃中才能把良好的企業(yè)文化將推向一個更高的層次,樹立起更為優(yōu)秀的銀行品牌形象。

合規(guī)培訓心得2

　　8月18日至22日，作為基層行的一員，我有幸在建行常州培訓中心度過了忙碌、緊張而又充實、愉快的五天時光。這是一次在寶貴的時間里接受專業(yè)老師傳授知識的寶貴經(jīng)歷，讓我認識到，青年員工應該堅持學習，學習也應當是一種工作。

　　在常培短短的五天豐富多彩的課程內(nèi)容，仿佛把我?guī)нM了一個知識的海洋.形式新穎的`拓展訓練，張騰老師的《九型人格與個性銷售》，張黎萍老師的《自我管理與自我激勵》，張巖冰老師的《時間管理》，李德志老師的《高效工作 贏在職場》，單琦老師的《沖突管理》，秦冠軍老師的《柜面操作風險防范》以及馮文淘老師的《人格魅力塑造》讓我有茅塞頓開，耳目一新的感覺。

　　讓我明白卓有成效的人不是天生的，他們之所以成功，是由于在實踐中學會了一些行之有效的管理方法;讓我明白看待事情的態(tài)度不同會有不同的結(jié)果;讓我明白九型人格客戶的銷售策略;總之，從緊張的工作中獲得如此寶貴的學習機會，如飲甘泉，讓我加深對自己和工作現(xiàn)狀的思考。

　　第一，要堅持學習，學習需要堅持不懈。

　　要經(jīng)常加強業(yè)務知識的學習，操作系統(tǒng)的學習以及“減壓學習”，不斷提高自己的業(yè)務知識和工作能力。重視學習才能與時俱進，忽略學習則如井底之蛙。

　　第二，勤思考，多執(zhí)行。

　　我現(xiàn)在為**支行個人客戶經(jīng)理，深知要成為一名優(yōu)秀的個人客戶經(jīng)理，既要通業(yè)務熟悉產(chǎn)品，又要多用腦袋營銷;既要身體力行，又要積累技巧;既要主動，又要堅持。

　　第三，弘揚團隊精神，增強團隊凝聚力。

　　團隊需要交流，比如這次寶貴的學習機會，參加學習的員工來自各個支行，大家認識交流，探討借鑒，收益匪淺。

　　短暫卻愉快的培訓已經(jīng)結(jié)束，我已滿懷激情投入到了工作之中。在這里我衷心感謝我們的授課老師，感謝我們的領隊姚老師和班主任劉老師。并特別感謝給予我這次培訓機會的常德分行，我會倍感珍惜，加倍努力工作，為常德分行的發(fā)展貢獻自己的一份力量!

合規(guī)培訓心得3

　　通過幾天的合規(guī)文化的培訓學習，我感觸很多，我深深的認識到了合規(guī)操作的重要性。

　　我記得我去的時候有人給我說過不要當對長，因為隊長很辛苦，但是我去的時候義無返顧的選擇了隊長，通過簡單的競選，我成了所有對中唯一的一名女隊長，我也知道在這個時候也許有人說我是為了想當優(yōu)秀學員才這么做的，但是我管不了那么多了，因為我自己知道為什么就夠了。記得以前我在演講的時候總是有些膽怯，哪怕那些人都是我認識的領導和同事，。我知道我缺乏鍛煉，所以我把這次能在那么多的陌生人面前充分展現(xiàn)自我當成一次很好的.鍛煉機會。

　　首先我們到達目的地的第一項就是進行合規(guī)文化理論的講解，我記得很清楚，我們的培訓師給出了這樣的一道簡單的算術題，他要求我們隨著他視頻上加上去的數(shù)字迅速的說出答案，題是這樣的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我們都異口同聲的說出5000，然而培訓師笑了，因為我們成功的中了他的圈套，這樣他才能講出他的哲理，他讓我們慢慢的加一次，答案卻是4100，這時候他對我們講不合規(guī)很多時候是一種習慣所以我們的注重平時的操作。

　　再后來同樣通過一道算術題說明了我們在生活和工作中，很多人往往看到的是別人的缺點和自己的優(yōu)點等等在中午飯的前合規(guī)文化展示中，我?guī)ьI我的隊員通過軍事化的形式奪的了我們團隊的第一個第一，再后來的我們的團隊在更多的集體活動中都的了第一，也許這只是游戲，但是我們充分認識到了每一項工作的流程制作的重要性和崗位分工的重要性，只有崗位明確，每個人才能更好的明白自己的職責，配合完整的周詳?shù)牧鞒滩拍馨阉�有的事情處理好�?/p>

　　作為一名隊長我充分認識到了一名領導是和決策者 不能優(yōu)柔寡斷，很多事情要自己下決斷不染要亂套了，我們在前面一直都保持第一，在最后一項中培訓師加大了分數(shù)之間的距離，勝敗就這一回了，在這一回我怕失誤都沒有給他們直接來一個指令，結(jié)果當家的多了都不曉得聽誰的了，最后我們犯規(guī)次數(shù)多，遺憾的沒有拿到第一。雖然有點點遺憾，但是我們的過程是快樂的。

合規(guī)培訓心得4

　　本人認真學習了《xx市分行“行為管理年”工作實施方案》精神，以及《進一步加強員工行為管理的方案》文件，通過學習和大討論進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對銀行經(jīng)營管理的重要性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。以下是我在學習相關內(nèi)控文件及大討論后的幾點心得體會。

　　一、提高個人思想素質(zhì)，增強合規(guī)經(jīng)營理念

　　加強個人思想教育，加強個人法律法規(guī)和規(guī)章制度學習，從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的發(fā)生。加強對員工的風險防范教育，使每個人都認識到銀行經(jīng)營風險的普遍性，銀行是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。網(wǎng)點內(nèi)定期開展規(guī)章制度的學習，利用身邊違規(guī)違章案例進行現(xiàn)身說法，讓網(wǎng)點內(nèi)每位員工保持清醒的頭腦，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā)，從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違法，違紀，違規(guī)，違章行為。要根除以情面代替紀律，以信任代替管理，以習慣代替制度。我們應該視制度如生命，糾違規(guī)如排雷，珍惜自己的職業(yè)生涯，增強自我保護意識和合規(guī)經(jīng)營理念，做到合規(guī)操作，進而從源頭上預防案件的發(fā)生。

　　二、加強合規(guī)文化教育，更新經(jīng)營服務意識

　　加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。網(wǎng)點內(nèi)定期開展合規(guī)文化教育，能夠有效地遏制違法犯紀，防范案件發(fā)生，規(guī)范操作行為。加強合規(guī)文化教育，進而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力，降低金融風險，提高網(wǎng)點的效益。一方面，加強各級領導對合規(guī)文化教育的認識，使之成為網(wǎng)點合規(guī)文化建設的.倡導者，策劃者，推動者，實踐者，形成上行下效的良好局面。只有端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)經(jīng)營意識，網(wǎng)點的各項業(yè)務才能健康長效的發(fā)展。另一方面，當今社會新事物不斷涌現(xiàn)，新知識，新業(yè)務更是應接不暇。新形勢下要求我們不斷地加強學習，不斷地更新知識結(jié)構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應建行高速發(fā)展的業(yè)務。我們更要注重政治理論、法律法規(guī)和金融業(yè)務等專業(yè)知識的學習，增強抗腐防變和明辨是非的能力。

　　三、落實精細化的管理，樹立正確銀行經(jīng)營

　　落實精細化的管理，是提高經(jīng)濟效益的需要。網(wǎng)點內(nèi)要實施網(wǎng)格化管理機制，網(wǎng)格管理員和成員明確一張任務清單，每位成員建立一份合規(guī)檔案。促使網(wǎng)點員工從“被動控”到“主動管”轉(zhuǎn)變，促進網(wǎng)點形成責任共同體，進而提升網(wǎng)點的治理水平，達到正確的經(jīng)營模式。網(wǎng)點要建立健全的內(nèi)控合規(guī)制度，用制度規(guī)范日常行為，用制度來約束人。確保業(yè)務經(jīng)營過程中有章可循，確保每一個環(huán)節(jié)的不出現(xiàn)問題，讓安全性，流動性，效益性始終貫穿于整個經(jīng)營過程。

　　我相信每個人在思想形成合規(guī)經(jīng)營的意識，在行為管理上盡責，這樣才能助力新金融的發(fā)展。

合規(guī)培訓心得5

　　《從我做起合規(guī)操作》一書是為了進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增強內(nèi)部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行湖口縣支行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開展"從我做起，合規(guī)操作"專題教育學習活動。開展這次教育學習活動的目的，就

　　是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實提高員工業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生；樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農(nóng)業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。

　　我行此次教育學習活動分為自學和驗收兩個階段進行。自學階段的.活動內(nèi)容包括：一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結(jié)合的方式，對相關文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內(nèi)容以《從我做起合規(guī)操作》業(yè)務書為主，做好學習記錄和筆記。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫1篇以"從我做起，合規(guī)操作"為主題的學習心得。二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結(jié)合自學和案件防范與治理的合規(guī)文化，深入排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。驗收階段活動內(nèi)容包括:一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查、抽查學習筆記。把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。

　　在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。"基礎牢固，穩(wěn)如泰山；基礎不牢，地動山搖"。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。

合規(guī)培訓心得6

　　05級授權員是我行內(nèi)勤風險控制最堅實的一道壁壘，通過本次培訓，我更加深刻的認識到自身崗位的重要性。

　　我行業(yè)務系統(tǒng)來源于省聯(lián)社，區(qū)別于其他銀行。我行的授權業(yè)務是由授權員當場授權，授權員授權之后該筆業(yè)務就已經(jīng)形成，無法更改了，基于此背景，授權員的職責就更加重要。

　　在日常業(yè)務中，有很多業(yè)務授權時必須要嚴加審核，例如大額現(xiàn)金存取，在審核業(yè)務憑證的'同時，要確保現(xiàn)金數(shù)量是否與系統(tǒng)錄入一致、存取款方向是否正確、辦理業(yè)務的客戶是本人還是代理人、身份證件是否過期等等。如果以上各項有漏審核的，就容易造成風險，如：客戶由“取錢”變成“存錢”、存取款金額不對、非本人辦理業(yè)務等等，非常容易引起客戶對我行的不滿，降低客戶對我行的信任程度。

　　在平時工作中，授權員要掌握足夠的業(yè)務知識，才能在柜員模棱兩可的情況下給予指導。如果遇到少見的業(yè)務，在自身不夠充分快回此項業(yè)務的情況下，可以咨詢會計主管或者咨詢相關業(yè)務部門，把少見的業(yè)務吃透，如果怕忘記、可以準備一本專用筆記、避免出現(xiàn)同樣問題還要再次咨詢。這是我認為的崗位稱職。也是我一直追求的工作態(tài)度。

　　在以往的工作中，我自身存在不少的問題，掌握的知識點不夠、手頭活多起來的時候授權審核不夠認真等等問題，在今后的工作中，我會打起十二分精神，認真履行自身的崗位職責。在工作之余，也會盡可能的學習各種知識，完善自身能力，為自身爭取進步，為支行爭取榮譽。

合規(guī)培訓心得7

　　一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。

　　開展合規(guī)文化教育強化學習提高樹立農(nóng)村信用社良好形象。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作，杜絕違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。

　　要在我行內(nèi)部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和治理風險，維護和提升農(nóng)村信用社形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業(yè)務的.指導和培訓，力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，使農(nóng)村信用社員工隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內(nèi)控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。

　　二、加強合規(guī)文化教育，是建立農(nóng)村信用社長效發(fā)展機制的需要。

　　企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農(nóng)村信用社應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在XXX銀行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)村信用社的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農(nóng)村信用社的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺服務形勢，認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

　　三、加強合規(guī)文化教育，是提高農(nóng)村信用社經(jīng)濟效益的需要。

　　加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低文化經(jīng)濟資本占用，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，要掌握各項規(guī)章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來約束自己的操作，用制度規(guī)范日常自己的行為。結(jié)合工作實際，熟悉掌握一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。

　　“合規(guī)文化大討論”的學習，是我更加認識到“建設島城一流現(xiàn)代商業(yè)銀行”的重要意義，深入開展“合規(guī)文化建設大討論”，引導我樹立全新的合規(guī)文化理念，為促進農(nóng)村信用社發(fā)展做出自己應有的貢獻。

合規(guī)培訓心得8

　　通過田行長在關于授權員培訓和案例分析會議上講話深入學習，結(jié)合前階段域外檢查留存下來的底稿，暴露出我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上還不夠細和實、內(nèi)控管理上還有缺陷，對風險問題不夠敏感、對風險案件揭露能力不夠強、對突發(fā)時間的應對和處置不夠有力，這幾個方面我們得進行深刻的反思。

　　通過這次培訓，我認識到我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心。需進一步增強危機意識，增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕、有效遏制各類風險案件的發(fā)生。特別是第二部分關于典型案例的分析，對我有著很強的震撼，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人負責。我們應該將風險防范的'培訓工作深入持久的開展下去，使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。更要加強各項內(nèi)控制度落實，從根本上杜絕員工內(nèi)部違章違紀的行為發(fā)生。同時，我們要建立健全好各種規(guī)章制度，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力，認真履行工作職責。在加強制度建設的同時，也要重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

合規(guī)培訓心得9

　　根據(jù)總行提供的網(wǎng)絡學院平臺，本著風險管理教育精神，我組織了風險合規(guī)部全體人員共同認真、深入的觀看了網(wǎng)絡學院每個章節(jié)的教程。通過此次網(wǎng)絡學院學習，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)經(jīng)營的觀念，明晰了崗位的責任，充分認識到這次學習的意義和重要性。

　　通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到確定內(nèi)部風險的防控重點和方向，確定培訓對象和內(nèi)容，制定和落實好培訓計劃，積極引進商業(yè)銀行先進的經(jīng)營理念、管理理念。改善員工的知識和專業(yè)結(jié)構，全面提高員工整體素質(zhì)，使其逐步適應我行的發(fā)展需要。對此我有幾點深刻認識：

　　一、加強領導

　　內(nèi)部風險防控的最終目標是要實現(xiàn)網(wǎng)點自主內(nèi)部控制功能的`提升，把推進內(nèi)部風險防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網(wǎng)點的營銷服務能力和核心競爭力，乃至撬動全行內(nèi)部安全意識，實現(xiàn)工作目標的重中之重的工作來抓。作為對內(nèi)部風險防控的內(nèi)容、步驟、目標和要求都進行明確，為降低內(nèi)部防控風險提供科學依據(jù)。

　　二.堅持原則

　　堅持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風險結(jié)構”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識，提高網(wǎng)點的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟條件，加強對基礎網(wǎng)點和自助網(wǎng)點的安全風險進行建設，各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情況進行全面檢查、監(jiān)督和評價考核, 對執(zhí)行不力的要嚴肅追究責任，以確保內(nèi)部風險控制的質(zhì)量和效果，通過網(wǎng)點形象建設工作促進網(wǎng)點全方位功能的提升。

　　三、建立機制

　　控制銀行內(nèi)部風險是為了更好的為客戶提供服務，增加產(chǎn)品銷售，但如果不重視內(nèi)控制度建設、規(guī)章制度的落實和風險理念的教育，甚至以犧牲風險來增加服務的便利性，則有可能導致轉(zhuǎn)型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進的風險控制文化和合規(guī)文化，督促網(wǎng)點整改，鞏固風險安全檢查效果。

　　四、完善措施

　　通過專業(yè)的合規(guī)風險教育去進行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標準，規(guī)范網(wǎng)點的營銷模式，實現(xiàn)服務標準化和客戶體驗的一致性，以提高產(chǎn)品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網(wǎng)點內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟效益的穩(wěn)步提高。

合規(guī)培訓心得10

　　初始合規(guī)，讓我認識到行業(yè)還可以如此規(guī)范。通過合規(guī)，我對公司有了大致的了解。學習合規(guī)，讓我感受到了P2P行業(yè)阿諾多姿的前景。

　　常言道"無規(guī)不成方圓"，而對一家負責任的企業(yè)而言，更應該有自己的規(guī)矩----為員工標明前進的方向，為員工的未來規(guī)劃出一片蔚藍的天空。我很慶幸進入了一家愿意為員工未來負責的企業(yè)，更幸運的是我能代表泉州分中心親身參加此次有關合規(guī)的活動。

　　當我第一次參加合規(guī)培訓的時候，懵懵懂懂的了解到，我所從事的這家公司行業(yè)性質(zhì)，雖然我對企業(yè)的性質(zhì)分類不是很清楚，但培訓課程中的合規(guī)手冊明確說明，我們不是集團公司也不是上市公司，更不是金融公司。隨后培訓老師詳細的一一介紹了每種企業(yè)的性質(zhì)及相應需要具備的資質(zhì)，很遺憾的是當我隨著培訓老師的描述去展望，了解到上述企業(yè)性質(zhì)的社會誘惑力，而現(xiàn)在我們恒昌卻顯得那般"一貧如洗"。

　　但當我隨著合規(guī)的持續(xù)學習，突然明白雖然我們現(xiàn)在沒有特別耀眼的光環(huán)，但我們卻顯得如此誠懇，也顯示出恒昌不會為一時的光彩，故意來掩飾自身現(xiàn)在的不足之處。試想一家公司可以在新人培訓階段直接了當?shù)�，如此坦誠"貶低"自己的身份，可見對員工，對客戶是怎樣的負責任態(tài)度�；蛟S我們恒昌沒有用委婉、優(yōu)美的詞藻來修飾自己現(xiàn)階段的權威性，但通過鐵一樣的合規(guī)，為客戶、為員工架起了一座通往正確的道路，彰顯出恒昌人立足P2P行業(yè)的無聲宣誓。正如我逐漸了解的恒昌人那樣，簡單、明了、熱情、實干，也正驗證了我們的宣言"恒以致遠，昌盛中華"。

　　理想與現(xiàn)實總有出人意料的差距，或者這句用在我的第一次實踐上在恰當不過。當我第一次參與展業(yè)時，面對路人屢屢投來的異樣眼神，我曾動搖過自己當初的選擇。但在團隊長和其他的同事鼓勵下，我選擇了留守堅持。直到我完成第一次簽約時，我才理解到恒昌合規(guī)方方面面規(guī)定的真諦，即是"為真正需要服務的客戶，提供及時優(yōu)質(zhì)的援助"。

　　回憶起當?shù)谝淮魏灱s完成時，送客戶走向電梯，客戶回頭說了"謝謝"。此刻客戶的眼神是如此般的放松，相對比來之前的焦急此刻仿佛完全換一個似得。突然明白我的工作或許不單單是為了薪水，更大的成就感是幫助了那些急需幫助，卻又幾乎無門的同胞們。我們雖不是無私地幫助那些一時經(jīng)濟困難的同胞們，但我們卻運用我們恒昌細微的社會基礎完成了某些十字會都無法完成的社會責任。我們恒昌沒有起死回生之術，卻拉住了那些因一時困難，游走在懸崖邊緣上的人們。而完成簽約后客戶的眼神，讓我感到再艱難的付出都是值得的`。

　　而在80后90后逐漸支撐我們這個社會主體的情況下，伴隨著的是信息化的全面普及。而信息化普及的一個顯著特點，就是行業(yè)之間及跨行業(yè)之間可以直接"面對面"的對比。面對如此簡單又無比復雜的社會環(huán)境，唯有更加合規(guī)，我們才能贏得更多客戶的芳心，唯有更加專業(yè)我們才能以優(yōu)雅的身段站在信息化的前列。

　　合規(guī)不單單是一份躺在紙面上的規(guī)范，更是一份需要印在我們每一位恒昌人內(nèi)心的章程，因為它不僅是我們從業(yè)者的保障，更是恒昌客戶的信賴之源。

合規(guī)培訓心得11

　　*****日我行下發(fā)了關于開展“克服習慣做法，養(yǎng)成合規(guī)操作”的活動，通過活動我們對風險操作有了一定的認識。近幾年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的多起案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。

　　如何讓合規(guī)變成我們的一種習慣，我認為需做好以下幾方面的培養(yǎng)：

　　一、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。在工作中始終堅持要做一個合格的銀行的員工，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務才能爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。每天面對不同層次的客戶和事物，更要求我們有高度的思想覺悟。

　　二、要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們的工作中。風險的防范與控制，是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，風險就會得到的遏制。讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的心中，滲透到每個崗位，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準，努力培育員工的合規(guī)意識，在全行上下推行“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念，倡導誠實、守信、正直的道德價值標準或行為操守準則和企業(yè)文化。

　　三、找準自己的不足。對于從事銀行一線工作的我們，因為從事的工作的特殊性，要求我們要更多的.注意自己的言行舉止，以防控風險。 每天在開始工作之前，都要把看到的、記得的合規(guī)守則先在心里默一遍，在工作中，做每一件事之前，都先在心理提醒一下自己做這件事之前必須先做什么才可以。例如，營業(yè)中途，需要離開自己的座位，這之前，必須先將公章、私章、現(xiàn)金及蓋有公章的憑證入箱上鎖，將自己所用的屏幕退至臨時退出界面后，方可離開座位。以前有些同志在辦理業(yè)務時，很多時候因為在合規(guī)意識不強的時候養(yǎng)成的習慣，會在空白憑證上預先加蓋公章，后來知道這種做法不合規(guī)后，每次在辦業(yè)務之前都特別注意了一下，有哪些業(yè)務是自己會經(jīng)常先加蓋公章的，在下次辦這種業(yè)務的時候就會更加仔細，提醒自己要合規(guī)，時間久了也就改了過來，等等。

　　新的業(yè)務在不斷的增加，新的員工在不斷加入，學習新業(yè)務，是提高業(yè)務技能和完善制度合規(guī)的必要保證。同時，每個人必須時時、事事做好防范意識，保護自己，觀察身邊的同志的思想變化，共同做好內(nèi)外防范工作，整體提升經(jīng)營管理水平。

合規(guī)培訓心得12

　　合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大�，F(xiàn)在就這次學習談談自己的體會：

　　一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解

　　1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。

　　2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預防風險。

　　3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。

　　二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求

　　加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的`，只有按照各項規(guī)章制度辦事， 我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

　　合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

　　通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。

合規(guī)培訓心得13

　　8月18日至8月29日，在公司的統(tǒng)一組織下，我們接受了穆迪分析培訓機構為期兩周的培訓。本次培訓由四位在加拿大和美國華爾街的從業(yè)人員主講，涵蓋了包括加拿大財富管理全景、財富管理模式和實踐、高凈值客戶的資產(chǎn)配置、對沖基金投資策略、商品投資策略、金融衍生品產(chǎn)品設計等范圍�？傮w上講，本次培訓一方面讓我們了解了北美金融市場運作模式的發(fā)展歷程和最新運作情況，另一方面也從具體的產(chǎn)品設計領域講解了金融衍生品從設計到推廣，進一步到通過產(chǎn)品對客戶進行資產(chǎn)配置。通過這些知識結(jié)合國內(nèi)金融市場的實際情況，非常有利于當前我司內(nèi)部綜合業(yè)務平臺的建設。

　　一、財富管理（第1-2天）

　　財富管理部分主要針對各證券營業(yè)部，老師首先介紹了加拿大金融市場的財富管理之路，從銀行、券商、保險業(yè)、共同基金的背景和運作模式，轉(zhuǎn)化到具體開展財富管理業(yè)務的“四大基石”和“五大工具”，深入淺出的傳授了經(jīng)紀業(yè)務從單一通道業(yè)務向財富管理轉(zhuǎn)型的方法。

　　通過老師的介紹，北美成熟市場的經(jīng)紀業(yè)務是經(jīng)歷了由折扣券商、通道型券商向收費型券商、全面服務券商轉(zhuǎn)型之路的發(fā)展。而目前國內(nèi)情況是，證券經(jīng)紀業(yè)務的收入絕大部分來源于傭金收入，服務收費幾乎為零。自去年底證監(jiān)會放寬設立營業(yè)部資格以來，“傭金戰(zhàn)”愈演愈烈，競爭直接導致了國內(nèi)券商經(jīng)紀傭金率的不斷下滑，不少中小券商的傭金率已經(jīng)下降至盈虧平衡點左右。因此，券商傳統(tǒng)粗放型盈利模式已經(jīng)面臨新挑戰(zhàn)，未來盈利增長點必然是在產(chǎn)品研發(fā)、定向投資和財富管理方面。

　　隨著國內(nèi)高凈值客戶群體迅速增長，投資者的投資理念日益成熟，國內(nèi)證券公司也應該像北美市場一樣，大力開展財富管理業(yè)務，為高凈值客戶及其家庭提供一攬子的財富管理規(guī)劃。因此，我公司應該在機制保障、產(chǎn)品創(chuàng)新、人才培養(yǎng)及系統(tǒng)建設等方面進行嘗試和努力。

　　結(jié)合我司的情況來講，近年來隨著國內(nèi)券商行業(yè)大勢所趨，我司通過整合內(nèi)部資源，努力將投行、研究、資管、各子公司等業(yè)務有機地融合在一起，并在公司總部層面上設立財富管理中心，這對我司業(yè)務轉(zhuǎn)型是具有戰(zhàn)略意義的一步，標志著西南證券開始由通道服務向增值服務轉(zhuǎn)型。同時，為對接高凈值客戶群體，我司的各營業(yè)部、財富管理中心，定位應該是為高凈值客戶提供上市融資、財務顧問、投資管理等專業(yè)服務。同時，應在營業(yè)部構建完整的.投資顧問體系，從第一線開拓客戶資源，維持客戶關系。

　　二、高凈值客戶的資產(chǎn)配置、對沖基金和大宗商品投資（第3-5天）

　　該部分老師首先講解了北美市場針對高凈值客戶資產(chǎn)配置方案和策略，包括介紹各主要資產(chǎn)類別：股票、債券、大宗商品、外匯、波動率等。其中包括幾種經(jīng)典的資產(chǎn)配置方案：如60:40的股票:債券方案、耶魯基金的模式、生命周期模式等，其中我們做了幾個案例，利用戰(zhàn)術性、動態(tài)等資產(chǎn)配置策略，為各類假想的高凈值客戶量身定制資產(chǎn)配置方案。另外，老師還從宏觀經(jīng)濟方面解釋了在不同經(jīng)濟周期的狀況下的資產(chǎn)配置調(diào)整策略，結(jié)合摩根士丹利的現(xiàn)實案例，詳細闡述了現(xiàn)實生活中資產(chǎn)配置模式。

　　將該部分內(nèi)容結(jié)合國內(nèi)市場來看，在進行機構投資策略制訂時，首先要給資產(chǎn)組合設定一個長期的目標，并考慮中國高凈值客戶的實際情況，結(jié)合國內(nèi)市場特點，并放眼全球市場；同時，期權即將推出的大環(huán)境下，應當如何將這類創(chuàng)新產(chǎn)品體現(xiàn)在投資組合中，從而達到對沖風險、保證收益的長期目標，這是我們需要仔細思考的方面。

　　結(jié)合目前國內(nèi)實際情況來看，隨著資本全球化時代的到來，國內(nèi)高凈值人群跨境多元化配置的需求日益顯著，我們小組也做了相關案例，針對高凈值人群進行跨境多元化配置。國內(nèi)這類高凈值客戶主要有三方面原因進行海外投資：第一，隨著境內(nèi)外市場信息交流的增加，對境外投資市場逐步了解，受到境外市場多樣化的投資產(chǎn)品和投資區(qū)域的吸引，希望更多捕捉境外市場的投資機會。第二，由于世界不同區(qū)域經(jīng)濟和主要投資市場間存在著此消彼長的關系，因此希望通過跨區(qū)域的多元化配置，達到一定分散、對沖風險的目的。第三，出于子女出國受教育和移民生活的需要，未來一部分時間會停留在國外，因此增加境外資產(chǎn)配置成為必然需求。我們小組也做了相關案例，針對高凈值人群進行跨境多元化配置。

　　之后老師講解了北美市場對沖基金的不同投資策略，包括對沖基金的發(fā)展簡史、種類、特性以及隨著監(jiān)管環(huán)境變化時對沖基金的不同策略調(diào)整。而對沖基金是孕育在北美高度成熟的市場環(huán)境下，產(chǎn)品種類等極為豐富，結(jié)合國內(nèi)不成熟的市場來看，目前主要是股票對沖和宏觀策略做得比較積極。在中國如果想運用量化交易策略的話，由于賣空成本高、交易成本高以及T+1的限制，使得該策略當前競爭力不強。

　　大宗商品市場方面，主要講解了大宗商品的種類、特性以及投資策略，以及如何將商品運用到我們的投資組合中來對沖風險。

　　三、全球資本市場及創(chuàng)新產(chǎn)品、資產(chǎn)證券化實務及期權策略（第6-10天）

　　該部分包括了全球資本市場的主要產(chǎn)品介紹，涵蓋股權、利率、信貸、外匯、商品，包括案例分析和結(jié)構型理財品的設計。老師從一線角度介紹北美場外市場運作模式，結(jié)合他在美林、野村等工作時的案例，講解了由一線客戶經(jīng)理了解客戶具體需求，結(jié)合市場現(xiàn)狀交給產(chǎn)品設計部門針對客戶進行產(chǎn)品設計，考慮結(jié)構、成本、利潤等多方面因素，為客戶量身定制產(chǎn)品，而中后臺的風控部門與此同時對每個環(huán)節(jié)進行風險評估。其中日本的“渡邊太太”案例非常典型，由華爾街設計日元結(jié)構型票據(jù)掛鉤于巴西境內(nèi)利率，為日本國內(nèi)的退休客戶提供投資巴西的渠道。

　　另外老師詳細介紹了結(jié)構型創(chuàng)新產(chǎn)品的設計理念，如何利用創(chuàng)新的結(jié)構型產(chǎn)品為客戶解決理財融資。利用結(jié)構型產(chǎn)品可以設計成千上萬的不同的創(chuàng)新品，滿足不同客戶的需求。這些產(chǎn)品是基于股票、期權、遠期、波動率等因素，通過設計數(shù)學模型運算，根據(jù)投資目標的不同組合投資。

　　此后老師講解了資產(chǎn)證券化的原理和案例分析，就資產(chǎn)證券化產(chǎn)品創(chuàng)新模式，實務操作案例等熱點話題進行更廣泛深入的探討。

　　四、總結(jié)

　　1、北美財富管理的優(yōu)勢和借鑒意義

　　北美私人客戶業(yè)務服務的客戶范圍廣泛，涵蓋客戶所有需求，包括尋求獲利、增值、保值、產(chǎn)生現(xiàn)金流和保留遺產(chǎn)等，業(yè)務內(nèi)容目前覆蓋全部領域，從交易執(zhí)行、指導、建議、投資組合管理到完全財富管理，根據(jù)市場機會以多種方式建立和經(jīng)營的多種業(yè)務模式并存并有效競爭。目前，在加拿大一個投資顧問服務350-500名客戶，服務對象是一般普通客戶，一個財富顧問服務50-150名客戶，關注的是個人高凈值客戶。財富顧問注重客戶長期資產(chǎn)管理，容易生存下來，投資顧問追求短期收益率，一旦遇到熊市很快被淘汰，不管是財富顧問還是投資顧問，他們的服務質(zhì)量由客戶評定，都要經(jīng)常與客戶溝通，工作內(nèi)容都要疊加財富管理的職能。財富管理顧問的收費是基于所管理的資產(chǎn)規(guī)模，一般按照資產(chǎn)規(guī)模的1%-2.5%收費。全面服務型業(yè)務的大發(fā)展，成就了財富管理業(yè)務在北美證券行業(yè)中的地位。

　　盡管中加證券市場存在著諸多差異，我們認為：發(fā)展階段的不同是造成差異的最重要因素。中國證券市場發(fā)展雖說歷史遠不及北美證券史的幾分之一，但中國的證券市場作為新興經(jīng)濟體中發(fā)展迅猛的新興市場，毫無例外地會在較短時間內(nèi)，走過老牌發(fā)達國家證券市場所經(jīng)歷的過程。階段不會減少，經(jīng)歷的時間只會縮短。相信中國證券市場的財富管理模式的春天將會很快到來。

　　2、公司當前存在的問題及建議

　　目前西南證券的財富管理中心更相當于“投資顧問中心”，與大部分券商一樣，其核心工作多停留在根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模和風險承受度推銷各類理財產(chǎn)品上。我司給客戶提供的理財產(chǎn)品除了固定收益產(chǎn)品、股票、基金、期貨、衍生證券外，由于直投、創(chuàng)新、西證渝富基金等的存在，還可以提供長周期的VC風險投資、PE股權投資，以及Pre-IPO、企業(yè)并購等投融資服務，將來隨著期權的推出，還可提供對沖基金、債券套利、期貨套利等復雜的結(jié)構配置產(chǎn)品。

　　在服務模式上，我們可以借鑒私人銀行的“1+1+N”的模式，即“財富顧問+屬地客戶經(jīng)理+后臺支援團隊”的模式。后臺支援團隊包括總行服務團隊以及證券、基金、信托、保險、法律、稅務等第三方公司。這樣既保證了貼身服務，也可以彌補客戶經(jīng)理一人力量的不足，為客戶提供更加專業(yè)的服務。事實上我們的營業(yè)部一線投顧人員就相當于私人銀行的客戶經(jīng)理，而其他部門如前臺的量化投資、直投、創(chuàng)新，中后臺的研發(fā)、合規(guī)、風控等部門，這樣可為同一業(yè)務提供更加專業(yè)化、精細化的服務，而這正是西南證券未來長期發(fā)展的目標。

合規(guī)培訓心得14

　　雞蛋在外力的作用下，很快就會被擊碎，而如果是內(nèi)力破殼而出時，卻是一個新的的生命。我們就如同雞蛋，如果把內(nèi)控合規(guī)看成是外力的話，那我們辦理工作時，只能是畏手畏腳，最后的結(jié)局也只能是失敗�？墒侨绻�我們從內(nèi)心真心接受各項規(guī)章制度，將其熟練地運用在工作中，那我們將會成長為一名優(yōu)秀的員工。 今年是我行的內(nèi)控強化年，作為一名剛進我行的新員工，起初很不適應工作環(huán)境，覺得規(guī)矩太多，精神壓力太大。特別是剛上崗的.幾天，總是擔心會不會不合規(guī)，會不會扣分，辦業(yè)務時思想總是無法集中。單位的其他同事看出了我的憂慮，下班后帶我一起學習我行的合規(guī)制度，通過這段時間的學習和總結(jié)，在內(nèi)控強化年里提出自己的幾點心得體會：

　　一：端正心態(tài)

　　現(xiàn)實中很多人沒有真心的接受合規(guī)規(guī)定，認為我們的規(guī)章制度嚴格，檢查力度大，罰款多，從心里就排斥它。其實，我們應該換個角度思考一下，身為一名銀行的工作人員，面臨著很多的風險與誘惑，因為違規(guī)違法辦事而鋃鐺入獄的案例比比皆是。安樂自在的環(huán)境容易使人思想放松，易做錯事情。內(nèi)控合規(guī)就像一把保護傘，幫我們抵擋風吹日曬。所以我們應當端正自身的心態(tài)，合規(guī)制度不是對我們的束縛，而是幫助我們少犯錯，不犯錯的良師益友。

　　二：加強學習

　　要問我內(nèi)控知多少？不知，不知。

　　我們常常將內(nèi)控制度掛在嘴邊，可是內(nèi)控制度到底是怎么樣的，有什么規(guī)定，相信很多人都不能自信滿滿的回答出來。每月的定期學習不是聽“佛經(jīng)”，既然參加了，就要利用好學習機會，將學習的內(nèi)容牢記與心。發(fā)布的新規(guī)章制度，不是“一目十行”，而是要做到“過目不忘”�；畹綄W到老。我們應在不斷地學習中使自己的到“升級”。

　　三:時間是檢驗真理的唯一標準

　　紙上談兵的典故我們小學就懂得，但為什么有很多人知道合規(guī)制度卻依舊犯錯誤？在不斷學習制度時，我們還要在實際工作中運用他們，這樣才能達到最終的目的。打游戲升級時為了更高更強的武器裝備，我們學習合規(guī)制度也是一樣——為的是武裝自己，保護我們的權益，可是如果我們得到了卻不用他們，這豈不是浪費了自己的努力學習。

　　總之，通過內(nèi)控強化年的學習，使我找到了正確的工作方向，增強了合規(guī)辦事的意識。希望我們在總行的領導下，用心學習，合規(guī)辦事，相伴成長。

合規(guī)培訓心得15

　　最近我通過認真學習文件，進一步認識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。

　　一、提高思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)操作的理念。

　　我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

　　二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度，從自身做起，增強規(guī)章制度的執(zhí)行。

　　我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起，一點一滴，合規(guī)操作。在一個風險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務流程，做到防范風險，人人有責，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務。作為服務窗口的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務的同時，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規(guī)范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的`客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要提供服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務。

　　總之，我們銀行的服務工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風險，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務，把我們各項工作做好 。