進(jìn)一步提升服務(wù)效率和服務(wù)水平，持續(xù)加強人民幣收付業(yè)務(wù)管理工作，建立健全現(xiàn)金規(guī)章制度，規(guī)范操作流程，加強培訓(xùn)并嚴(yán)格考核。下面是小編為大家分享的，希望大家會喜歡!
【銀行人民幣收付業(yè)務(wù)自查報告1】
根據(jù)南昌縣人民銀行的要求以及為更好的做好人民幣現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，郵儲銀行南昌縣支行對2016年上半年現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)、內(nèi)控制度及執(zhí)行情況進(jìn)行了自查工作，自查主要從四個方面進(jìn)行。
一、內(nèi)控制度建設(shè)情況
依據(jù)《中國人民銀行法》和《人民幣管理條例》，結(jié)合郵儲銀行有關(guān)人民幣收付業(yè)務(wù)的規(guī)定，該支行制定了2016年度會計管理工作考核辦法和人民幣收付業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)制度，加強了對開戶單位現(xiàn)金支付、個人結(jié)算、活期儲蓄賬戶支付、大額現(xiàn)金收付審批、登記和備案的管理，規(guī)定了相應(yīng)的處罰條例，明確了臨柜人員定期培訓(xùn)的計劃和要求，進(jìn)一步規(guī)范了本行內(nèi)控制度的建設(shè)。
二、營業(yè)場所建設(shè)情況
該支行在營業(yè)場所顯眼位置擺放著兌換殘損幣人民幣標(biāo)識牌，并且在LED屏上打上“承諾無償兌換并提供券別調(diào)劑的服務(wù)”;還在營業(yè)廳掛有“殘損污損人民幣兌換辦法”和“不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)識牌，并公示舉報監(jiān)督電話。
三、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)辦理情況
該支行定期對臨柜人員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，認(rèn)真研究中國人民銀行法、人民幣管理條例及中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法，每位臨柜人員都能熟悉掌握不宜流通人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)和殘缺污損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn)，并按程序規(guī)范操作，臨柜人員均能做到不對外支付、只收不付、停止流通不宜流通人民幣。同時網(wǎng)點按照要求配備小面額新鈔，并且均能根據(jù)客戶的需要，辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。對于假幣按規(guī)定加蓋假幣章戳，現(xiàn)金收付實現(xiàn)收支兩條線，對外支付已清分現(xiàn)金。由網(wǎng)點綜合柜員、當(dāng)班柜員或網(wǎng)點負(fù)責(zé)人雙人在監(jiān)控下整點、清分。對清分機退鈔口現(xiàn)金通過A類點鈔機記錄冠字號碼，并人工識假。完整券與殘損券分類捆扎管理，分別整點上繳，柜員對可疑幣、殘損幣單獨存放。
同時該支行積極組織反假貨幣宣傳活動，對臨柜人員定期開展反假貨幣知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，前臺人員均取得反假貨幣上崗證，并能熟練掌握如何收繳鑒定假幣。同時還在營業(yè)廳擺放反假幣宣傳折頁，可供客戶學(xué)習(xí)。
四、設(shè)備配備及管理情況
該支行在每個柜臺配備了一臺能識別冠字號碼的A類點鈔機，以及每個網(wǎng)點配備了一臺清分機，并定期進(jìn)行更新升級。網(wǎng)點自助設(shè)備現(xiàn)金清分及冠字號碼記錄、上傳均由營業(yè)主管負(fù)責(zé)，且保存在專門的電腦上。自助設(shè)備加鈔均經(jīng)過清分、冠字號碼記錄。網(wǎng)點記錄冠字號碼存儲至少保存3個月。以便及時供客戶查閱，有效解決假幣糾紛問題。自助設(shè)備均實現(xiàn)冠字號碼貼黃標(biāo)，且能實現(xiàn)冠字號碼查詢。
總之我支行均能按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行有關(guān)人民幣流通政策的相關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行，沒有出現(xiàn)與人民銀行規(guī)定相違背的情形，并定期組織支行所有前臺人員學(xué)習(xí)人民銀行人民幣流通等政策，熟練掌握業(yè)務(wù)知識以便更好的服務(wù)于廣大市民。
我支行通過對2016年上半年人民幣收付業(yè)務(wù)的自查，充分認(rèn)識到本支行與人民銀行有關(guān)規(guī)定還有一定差距，在今后的工作中，會繼續(xù)嚴(yán)格遵守人民銀行的各項政策及辦法的相關(guān)要求，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度，將人民幣收付業(yè)務(wù)工作做的更好。
【銀行人民幣收付業(yè)務(wù)自查報告2】
根據(jù)貴行盱銀發(fā)[2016]11號關(guān)于開展人民幣收付業(yè)務(wù)、假幣收繳、鑒定及人民幣流通滿意工程執(zhí)法檢查的通知，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視并在收到文件后，立即安排相關(guān)部門于5月10日對我行人民幣流通滿意工程執(zhí)行情況、人民幣收付業(yè)務(wù)監(jiān)管及反假貨幣執(zhí)行情況進(jìn)行現(xiàn)場自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、人民幣收付業(yè)務(wù)
(一)制度建設(shè)和執(zhí)行情況
我行制訂了人民幣收付業(yè)務(wù)管理內(nèi)部考核制度，同時也制訂了人民幣收付業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)制度，建立培訓(xùn)登記簿。網(wǎng)點柜面大客現(xiàn)金取款和小面額貨幣兌換實行預(yù)約制度，網(wǎng)點建立大客預(yù)約登記簿，有書面規(guī)定，有記錄符合規(guī)定要求。
(二)從業(yè)人員規(guī)定知曉情況。網(wǎng)點從業(yè)人員掌握殘缺污損人民幣兌換規(guī)定。了解券別調(diào)劑原則，掌握不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)。
(三)營業(yè)場所公示內(nèi)容情況。
網(wǎng)點能夠公示無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調(diào)劑的服務(wù)承諾及上級機構(gòu)的舉報電話，能夠及時公示殘缺污損人民幣兌換辦法、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)上級部門要求，不定期開展愛護(hù)人民幣宣傳工作，已設(shè)置殘鈔兌換、券別調(diào)劑窗口，有顯著標(biāo)識并有舉報電話。
(四)臨柜人員業(yè)務(wù)辦理情況。
柜員能夠按照要求無償兌換殘缺污損人民幣，兌換流程符合要求，對不宜流通的人民幣進(jìn)行收繳，停止對外支付，按照要求為公眾辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)，對回籠款及時進(jìn)行整點挑剔，流通券與殘損券無互相夾帶現(xiàn)象。
(五)自助存取款設(shè)備內(nèi)現(xiàn)金質(zhì)量情況。ATM機配款已建立管理制度，有書面規(guī)定資料。ATM機清機后能及時對存款箱現(xiàn)金進(jìn)行清分、挑殘鑒偽，不存在將存款鈔箱中的現(xiàn)金直接加入取款鈔箱使用，清機加鈔過程中，嚴(yán)格執(zhí)行堅持2人以上在監(jiān)控錄像下進(jìn)行裝節(jié)操作，堅持同進(jìn)、同出、同操作。ATM機存取循環(huán)功能關(guān)閉符合規(guī)定要求。ATM機配款已實現(xiàn)記錄、存儲、備查冠字號碼功能。
(六)全額情分工作開展情況。網(wǎng)點柜面嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金收付“兩條線”管理，自查柜員鈔箱，查看網(wǎng)點柜面現(xiàn)金支付為新鈔和已清分、整點券，調(diào)閱現(xiàn)場監(jiān)控錄像資料，柜面不存在“坐收坐支”現(xiàn)象。銀行對外付出的現(xiàn)將全部經(jīng)過清分。
(七)繳存款質(zhì)量情況。我行繳存到人民銀行的錢捆符合“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)，殘損券按照規(guī)定逐級解繳到人民銀行，流通券清分無差錯，殘損券復(fù)點無差錯。
二、假幣收繳、鑒定執(zhí)行情況
(一)假幣收繳。發(fā)現(xiàn)假幣雙人及時收繳，沒有將假幣退還客戶現(xiàn)象，沒有將已蓋章假幣流入市場現(xiàn)象，按規(guī)定有兩名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面收繳，當(dāng)面加蓋“假幣”印章，履行收繳手續(xù)憑證齊全，并向客戶說明權(quán)利和義務(wù)，收繳過程中按規(guī)定向公安機關(guān)提供線索，并提供監(jiān)控錄像。
(二)假幣保管與上繳。收繳的假幣按規(guī)定登記《假幣庫存登記簿》，假幣實物有專人單獨保管，帳實相等，沒有截留或私自處鑒定、收繳、沒收的假幣。收繳的假幣及假硬幣能按規(guī)定要求封存，專用封存袋標(biāo)注要素齊全，庫存假幣按規(guī)定按月上繳人民銀行金融服務(wù)部。
(三)假幣鑒定。被授權(quán)鑒定機構(gòu)能按規(guī)定在營業(yè)場所公示《中國人民銀行授權(quán)證書》，鑒定機構(gòu)收到貨幣鑒定申請后，能在規(guī)定時間內(nèi)通知收繳單位送達(dá)需要鑒定的貨幣，人民銀行鑒定機構(gòu)貨幣真?zhèn)螘r，必須按規(guī)定至少有兩名鑒定人員同時參與，并作出鑒定結(jié)論，按要求在規(guī)定時間內(nèi)出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》，因故不能按時完成鑒定的，要以書面形式向申請人或申請單位說明原因，鑒定機構(gòu)不能拒絕受理持有人和商業(yè)銀行提出貨幣真?zhèn)舞b定申請現(xiàn)象。
(四)出納人員持證上崗。網(wǎng)點人員辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員持證上崗，并通過人民銀行組織的反假技能培訓(xùn)并取得《反假貨幣上崗資格證書》。目前僅桂五鎮(zhèn)支行一柜員由于身體原因未及時考取，現(xiàn)已要求其盡快持證上崗。
(五)反假貨幣機具管理情況。我行點鈔機、清分機、自動存取款機的防性能符合人民銀行規(guī)定要求，沒有誤收誤付假幣現(xiàn)象。網(wǎng)點向社會公眾提供具有鑒偽功能的點鈔機、驗鈔機，符合規(guī)定要求。
(六)執(zhí)行假幣收繳工作操作規(guī)程情況。調(diào)閱監(jiān)控網(wǎng)點按照程序收繳;收繳的假幣按照規(guī)定登記保管;各類登記簿賬實相符，及時登記;收繳憑證要素齊全;網(wǎng)點及時解繳、按規(guī)定解繳假幣。
(七)我行定期參與反假貨幣宣傳月活動，定期檢查網(wǎng)點設(shè)置反假咨詢臺、擺放宣傳資料、播放宣傳資料和宣傳口號。
(八)無其他違反《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》等行為。
三、對外誤付假幣專項治理
(一)我行各網(wǎng)點已實現(xiàn)柜面現(xiàn)金支付記錄、存儲、備查冠字號碼。
(二)江蘇省人民幣冠字號碼管理信息系統(tǒng)建設(shè)工作開展情況，我行按計劃落實完成冠字號碼數(shù)據(jù)上報工作。
四、農(nóng)村地區(qū)反假貨幣“壁壘工程”開展情況
我行鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點助農(nóng)取款設(shè)立反假宣傳工作站，定期開展反假宣傳知識，組織人員現(xiàn)場講解。
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