“回頭看”分為銀行自查、監(jiān)管督查和監(jiān)管檢查三個階段。下面是小編整理的兩加強(qiáng)兩遏制回頭看自查報告，歡迎大家閱讀!
【兩加強(qiáng)兩遏制回頭看自查報告1】
根據(jù)《河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于開展“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”專項(xiàng)檢查“回頭看”自查工作的通知》(豫銀監(jiān)辦發(fā)〔2016〕218號)及市分行的要求，為加強(qiáng)內(nèi)部管控，遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪，有效防范金融風(fēng)險，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展，決定在全行開展“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”專項(xiàng)檢查“回頭看”自查工作。
一是對整改情況進(jìn)行自查。 我行對自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題已整改到位，對違法違規(guī)行為反映出的內(nèi)部管理漏洞，已完善了相應(yīng)的組織架構(gòu)、考核機(jī)制;不存在新業(yè)務(wù)老問題的情況;對疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)建立持續(xù)跟蹤檢查和糾正機(jī)制。
二是責(zé)任追究情況的自查。我行對自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的責(zé)任追究到位，不存在應(yīng)問責(zé)而未問責(zé)、應(yīng)重處卻輕處的情況;對監(jiān)管部門就自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題采取的審慎性監(jiān)管措施落實(shí)到位;對監(jiān)管部門就自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題做出的行政處罰落實(shí)到位。
三是對重點(diǎn)業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險檢查。貸款業(yè)務(wù)方面，盡職調(diào)查到位;我行無違反或減少程序授信情況，授信額度的核定準(zhǔn)確;無違反或減少程序授信。貸款審批合規(guī);無違規(guī)發(fā)放貸款現(xiàn)象;不存在貸款被挪用情況。不存在人為掩蓋不良貸款現(xiàn)象。存款業(yè)務(wù)方面，我行按照規(guī)定種類進(jìn)行核算和管理，與開戶單位進(jìn)行賬務(wù)核對一致，對賬合規(guī)，發(fā)生額、余額相符，無以貸轉(zhuǎn)存吸存，利用同業(yè)業(yè)務(wù)倒存，超業(yè)務(wù)范圍吸收存款，非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異地大額存款等;現(xiàn)金業(yè)務(wù)按照規(guī)定崗位、頻率查庫，柜員尾箱和現(xiàn)金庫存不存在超限額等問題。票據(jù)業(yè)務(wù)方面。貿(mào)易背景真實(shí)�？蛻籼峁┑慕灰缀贤�、發(fā)票齊全、合規(guī)、真實(shí)，合同內(nèi)容符合交易雙方營業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營范圍，以銀行承兌匯票進(jìn)行結(jié)算。承兌業(yè)務(wù)擔(dān)保按照企業(yè)的信用等級確定保證金繳存比例，無人為提高信用等級的情況;保證金及時足額繳存，保證金資金來源為自有資金，無用貸款或貼現(xiàn)資金繳存保證金的情況。票據(jù)交易資金無被挪用或體外循環(huán)現(xiàn)象。同業(yè)業(yè)務(wù)方面，會計(jì)核算真實(shí)合規(guī);不存在違規(guī)買入返售、賣出回購、第三方擔(dān)保和抽屜協(xié)議的問題;資金業(yè)務(wù)未借同業(yè)渠道變相開展類信貸業(yè)務(wù)規(guī)避監(jiān)管;按照要求與有關(guān)單位進(jìn)行賬務(wù)核對一致，發(fā)生額、余額相符。擔(dān)保業(yè)務(wù)方面，我行不存在違規(guī)借用銀行機(jī)構(gòu)名義對外提供擔(dān)保的問題。
重點(diǎn)環(huán)節(jié)方面，現(xiàn)金業(yè)務(wù)：我行的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)實(shí)行的是委托同業(yè)銀行代理現(xiàn)金收付，不留庫存現(xiàn)金�，F(xiàn)金業(yè)務(wù)按規(guī)定設(shè)立出納崗位，并按規(guī)定由行長、主管行長及坐班主任等進(jìn)行定期和不定期查庫，經(jīng)自查，查庫頻率符合制度規(guī)定，無少查庫次數(shù)。賬戶開立與變更：我行銀行賬戶嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定的程序開立或變更銀行結(jié)算賬戶，法人代表授權(quán)書、印鑒、企業(yè)資料真實(shí)、齊全。重要空白憑證購買和管理：重要空白憑證預(yù)留印鑒、印章真實(shí)，對重要空白憑證實(shí)行專人并入庫保管，我行對證照的管理以及印章、密押、憑證的保管、審批、使用環(huán)節(jié)實(shí)行分離和監(jiān)督機(jī)制。驗(yàn)�。何倚蓄A(yù)留印鑒中印章真實(shí)，日常業(yè)務(wù)辦理時機(jī)器進(jìn)行驗(yàn)印核對，若機(jī)器審核不過采取人工審驗(yàn)，人工審驗(yàn)實(shí)行折角核對。銀企對賬：我行嚴(yán)格實(shí)行每月對賬，記賬與對賬相分離，我行實(shí)行柜臺對賬和郵寄對賬兩種方式對賬，企業(yè)對賬對發(fā)生額、余額進(jìn)行核對，對其印鑒進(jìn)行電子驗(yàn)印，并定期對對賬結(jié)果進(jìn)行分析。內(nèi)控制度執(zhí)行情況：我行按規(guī)定實(shí)行輪崗交流、內(nèi)部監(jiān)督檢查，認(rèn)真落實(shí)授權(quán)授信。重要崗位員工行為管理。我行嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，特別是基層營業(yè)性機(jī)構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理和綜合柜員等關(guān)鍵崗位;建立健全相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度;對員工異常行為和賬戶異常交易進(jìn)行了全面排查;不存在員工參與民間借貸的情況。業(yè)務(wù)考核機(jī)制檢查，我行考核指標(biāo)設(shè)置合理，不存在層層加碼、過度關(guān)注市場份額等經(jīng)營性指標(biāo)，忽視合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)以及風(fēng)險管理類指標(biāo)等情況。
通過自查，我行沒有發(fā)現(xiàn)新問題，但我行將依舊按照上級行的規(guī)章制度，依法合規(guī)經(jīng)營，加強(qiáng)內(nèi)部管控，遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪現(xiàn)象的發(fā)生。
【兩加強(qiáng)兩遏制回頭看自查報告2】
為有效防范金融風(fēng)險，進(jìn)一步鞏固前期“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”專項(xiàng)檢查及市行黨委巡視工作的成果，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)健發(fā)展，工行周村支行認(rèn)真落實(shí)銀監(jiān)會“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”回頭看活動的要求，工作細(xì)致，措施得力。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。支行成立了以行長鄒華民同志為組長、其他行長為副組長、各部室、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”回頭看工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全行回頭看工作的組織推動和部署安排。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在辦公室，具體制定方案、內(nèi)外協(xié)調(diào)和資料報送等事務(wù)。
二、制定實(shí)施方案。支行根據(jù)銀監(jiān)部門要求和省市行工作意見，結(jié)合本行實(shí)際，精心制定工作方案和檢查要點(diǎn)，明確內(nèi)部分工和檢查要求。在此基礎(chǔ)上，要求各專業(yè)部門制定專業(yè)自查和“上對下”檢查方案，進(jìn)一步明確檢查人員、重點(diǎn)項(xiàng)目、檢查方法及工作要求。
三、實(shí)施重點(diǎn)排查。該行要求各單位，重點(diǎn)加大對關(guān)鍵崗位和關(guān)鍵人員自查自糾工作;重點(diǎn)檢查存款、貸款、票據(jù)、同業(yè)、理財、營銷等六大重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險控制情況;重點(diǎn)突出風(fēng)險導(dǎo)向、問題導(dǎo)向、質(zhì)量導(dǎo)向，徹查各類風(fēng)險隱患。
四、層層落實(shí)責(zé)任。根據(jù)銀監(jiān)部門要求，該行“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”回頭看工作，實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，要求各部室經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)主任從講政治、守紀(jì)律的高度，認(rèn)真組織自查工作，做到親自部署，親自協(xié)調(diào)，親自督辦，親自把關(guān)，對自查結(jié)果的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。
五、落實(shí)整改。支行通過全面自查自糾工作，提高了各部門的工作質(zhì)量，對潛在風(fēng)險和隱患，及時進(jìn)行督導(dǎo)，并做好整改工作，堅(jiān)決杜絕“屢查屢犯”問題發(fā)生，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全運(yùn)行奠定基礎(chǔ)。
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